Restrukturyzacja firmy Gdańsk

Filip Kozik

Restrukturyzacja firmy z Gdańska, wobec której pełniłem funkcję nadzorcy układu w postępowaniu o zatwierdzenie układu, zakończyła się jego prawomocnym zatwierdzeniem przez Sąd Rejonowy Gdańsk-Północ w Gdańsku. Stan faktyczny idealnie może posłużyć jako przykład do tego, aby przedstawić Państwu na czym polega restrukturyzacja i jakie są jej korzyści.

Restrukturyzacja firmy z Gdańska

Klienta, dla którego prowadziłem postępowanie o zatwierdzenie układu znam już od dłuższego czasu. O ile mnie pamięć nie byli, była to już czwarta restrukturyzacja związanej z nim firmy. Dłużnik prowadzi jednoosobową działalność gospodarczą i zajmuje się m.in. branżą budowlaną, a także świadczy wszelakie usługi techniczne dla dużych obiektów. Wierzycieli nie było dużo, ponieważ jedynie trzech. Wśród nich znalazł się Skarb Państwa - Naczelnik Pierwszego Urzędu Skarbowego w Gdańsku, Zakład Ubezpieczeń Społecznych oraz Santander Bank Polska SA. Ogólna skala zadłużenia dłużnika względem tych podmiotów wynosiła około 1 100 000,00 zł. Względem dłużnika były już prowadzone postępowania egzekucyjne, które polegały m.in. na zajęciu rachunków bankowych, a także wierzytelności od kontrahentów. Jednym słowem - firma albo powinna trafić do "piachu" poprzez upadłość, albo poddać się restrukturyzacji!

Jak działa restrukturyzacja firmy, a konkretnie postępowanie o zatwierdzenie układu?

Mając na uwadze to, że względem dłużnika nie występowały zobowiązania o charakterze spornym, a także to, że stan ogólny przedsiębiorstwa nie był jeszcze aż tak tragiczny jakby mogło się wydawać z uwagi na bieżącą płynność i stałe kontrakty, wybraliśmy postępowanie o zatwierdzenie układu jako najwłaściwszą formę restrukturyzacji. Działania moje jako nadzorcy układu, a także samego dłużnika, początkowo polegały na sporządzeniu wstępnego planu restrukturyzacyjnego, stosownych spisów wierzytelności, a także propozycji układowych. Wybraliśmy również datę, która przypadała na tzw. dzień układowy. Celem jedynie przypomnienia wskazuję, że jest to dzień oddzielający zobowiązania objęte postępowaniem od tych, których objąć już nie można, bo powstały po ww. dniu.

Kolejnym krokiem była publikacja obwieszczenia o wyznaczeniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Skutki publikacji obwieszczenia dla dłużnika były szalenie istotne. Od tego momentu dłużnik zyskał m.in. ochronę przed egzekucją komorniczą, a wcześniej prowadzone postępowania uległy zawieszeniu. Nadto, chroniony był również pod kątem wypowiedzenia kluczowych dla siebie umów pod kątem działalności operacyjnej (np. leasing maszyn).

Następnie mieliśmy wraz z dłużnikiem trzy miesiące na to, aby dojść z wierzycielami do porozumienia i przekonać ich do przyjęcia proponowanego układu. Propozycje układowe przewidywały karencję w spłatach (trzy miesiące), rozłożenie zadłużenia na 36 miesięcy, a także 50% redukcję należności głównej oraz 100% kosztów ubocznych względem banku. Z góry można było przewidzieć, że zarówno "skarbówka", jak i ZUS, układ przyjmą, a tym, który będzie mógł głosować przeciwko układowi jest Santander Bank Polska SA.

Jak się ostatecznie okazało, wierzyciele publicznoprawni głosowali za układem, a Santander nie oddał głosu wcale. Z uwagi na treść art. 119 PrRestr, układ oczywiście został przeze mnie przyjęty, a sam dłużnik złożył wniosek do Sądu Rejonowego Gdańsk-Północ w Gdańsku o jego zatwierdzenie. Po kilku miesiącach również sąd zatwierdził układ, a moment prawomocności spowodował to, że restrukturyzacja firmy z Gdańska zakończyła się powodzeniem. Tym samym, dłużnik doprowadził do zmiany sposobu spłaty zobowiązań, zachował przedsiębiorstwo i wciąż funkcjonuje w powszechnym obrocie gospodarczym.